17. veebruar 2014 |
Rahapesukuritegude ennetamise ja tõkestamise trendid ja praktika. |
RAB juht, Aivar Paul
Majanduskuritegevuse konverntsi II paneeli avatud diskussiooni teemal "Rahapesukuritegude ennetamine ja tõkestamine - FATF soovitustest Eesti ja maailma parima praktikani." eeskõneleb Rahapesu andmebüroo juht, Aivar Paul.
Uued FATF soovitused ja oodatav EL neljas rahapesu tõkestamise alane direktiiv toovad praktikas endaga eelkõge kaasa alljärgneva:
- Riigid peavad omama riiklike rahapesu riskihinnanguid. Eestis on see käimasolev protsess ja kasutame selleks Maailmapanga metoodikat. Kiire ülevaade olukorrast.
- Ettevõtte juhid peavad edaspidi teadma ettevõtete tegelikke kasusaajaid (beneficial owner). Kaalutakse registrites (Eestis vastavalt siis Äriregistris) kajastamise kohustuslikkust.
- Praegu peavad kohustatud isikud pöörama kõrgendatud tähelepanu välismaa riiklike taustaga isikutele (Politically Exposed Persons ehk PEP-d). See põhimõte laieneb ka kodumaistele PEP-dele. Ehk siis lihtsamaks näiteks on see, et pangas kontot avades peab pank teadma, et kliendiks hakkab näiteks riigikogu liige (aga see valdkond on tegelikult veelgi laiem).
- Peamine teema vast siin saab olema: Eelkuritegude ringi lisatakse maksualased kuriteod. Eestis juba see nii ka on, kuid siin saab rääkida globaalsest suundumusest, et rahapesu tõkestamise süsteemi kasutatakse oma algsest eesmärkidest tänapäeval märksa laiemalt – primaarsed eesmärgid ja sekundaarsed eesmärgid. Paralleelid ja seosed FATCAga (Foreign Account Tax Compliant Act – USA siseriiklik seadus, mis mõjutab praktiliselt kõikide riikide pankasid)
Konverentsil räägitakse veel ka uutest ja korduvatest trendidest rahapesu tõkestamisel:
- Oleme endiselt transiitriik Venemaaga seonduvale ebaselge päritoluga rahale. Vana trend, kuid kardame selle hoogsat kasvu.
- Kuld ja teised väärismetallid ja sellega seonduvad skeemid.
- Teemandid.
Mis asi on Bitcoin ja kuidas seda rahapesuks ära kasutatakse?
- Miks jus see hetkel kuumim teema?
- Bitcoin kui krüptovaluuta – mis see tegelikult on?
- Mis Bitcoin´ga kauplemisel peab/on kasulik teada ja milline on vastav Eesti seaduseregulatsioon?
